Am Dienstag dem 27. Juni 2023 fand der 7. VM4K-Mitgliederworkshop bei der Sparkassen DirektVersicherung in Düsseldorf statt. Übergeordnetes Thema des Workshops war das Thema KI und ihr Einfluss auf die Versicherungsbranche, besonders mit Blick auf Telematik.
Der VM4K-Vorstandsvorsitzende Onnen Siems und unser Gastgeber Dr. Jürgen Cramer, Sprecher des Vorstandes der Sparkassen DirektVersicherung AG, hießen unsere Mitglieder am Dienstag, dem 27.06.2023, in den Räumlichkeiten der Sparkassen DirektVersicherung in Düsseldorf willkommen.
Alles VUCA oder was? S-Direkt in einem agilen Marktumfeld
Die Welt ist im ständigen Wandel, und wer sich nicht anpasst, geht früher oder später unter - das gilt auch für Versicherungen. Dr. Jürgen Cramer referierte über die vielfältigen Herausforderungen des Versicherungsmarktes wie technologische Veränderungen, erodierende Branchengrenzen, politische Regulierungen und Wertewandel bei den Stakeholdern. „Die Welt ist durch VUCA geprägt“, kommentierte Dr. Cramer. Vor diesem Hintergrund sei es für Versicherer wichtiger denn je, ihr Marktumfeld regelmäßig zu überprüfen und ihre Produktpolitik entsprechend anzupassen. Der Vortrag bot spannende Einblicke, wie sich die S-Direkt dieser Herausforderung stellt, und was es braucht, um sich in diesem unsicheren Terrain zu bewegen.
Speedpraktikum: „Die Erfahrung hat mich in meiner Berufswahl gefestigt“
Tim Bohlemann, Mathematikstudent der Carl von Ossietzky Universität Oldenburg, berichtete von seinem Speedpraktikum, das er vom 27. Februar bis zum 06. April 2023 absolvierte. „Die Erfahrung hat mich in meiner Berufswahl als Aktuar gefestigt. Ich fand es sehr spannend im Rahmen des Praktikums die vielen unterschiedlichen Blickwinkel auf das Thema Versicherungsmathematik erleben zu können“, so Bohlemann.
Die erste Station des diesjährigen Praktikums fand digital bei der Generali Deutschland statt und drehte sich um die Berechnung von Konfidenzintervallen für GLM Predictions mit Hilfe eines Boostrap-Algorithmus. Bei der Itzehoer Versicherung befasste sich Herr Bohlemann mit selbstständigen SQL-Abfragen und mit der Frage ob Schadenfreiheitsklassen beim WKZ-Wechsel mit übernommen werden können. Im Rahmen der dritten Station bei Meyerthole Siems Kohlruss recherchierte er zu den Auswirkungen des Klimawandels auf das Schadengeschehen in der KFZ-Kaskoversicherung. Herr Bohlemann zeichnete sich während des Praktikums durch eine sehr schnelle Auffassungsgabe und sehr gute Leistungen an allen drei Praktikumsstationen aus, weshalb wir uns sehr freuen, dass wir ihm im Rahmen des Mitgliederworkshops sein Stipendium überreichen durften.
Die Räumlichkeiten der S-Direkt: Ein Kunstwerk moderner Architektur
Neben der Gelegenheit für eine Stärkung und gute Gespräche nutzte unser Gastgeber Dr. Jürgen Cramer die Mittagspause für eine Führung durch die Räumlichkeiten der S-Direkt und der Provinzial. Herr Dr. Cramer zeigte den Anwesenden das 30-jährige Gebäude der Provinzial und machte dabei auf die im Gebäude verteilten Bemaßungszahlen aufmerksam, die dem Betrachter auf künstlerische Weise über die Maße von einzelnen Bauelementen informierten. Besonders fasziniert hat uns die großräumige, begrünte und lichtdurchflutete Eingangshalle, die eine ruhige und angenehme Atmosphäre in den Bürokomplex bringt.
Toyota: KI goes Telematik: Ein Ausblick auf die Zukunft
Udo Jüngling, Geschäftsführer der Toyota Versicherung und stellvertretender Vorsitzender des Vereins, erläuterte in seinem Vortrag die Ziele und Strategie der Toyota Versicherung im Bereich Telematik und ging dabei insbesondere auf die Herstellerperspektive ein. „Durch die Kooperation mit dem britischen Unternehmen Mind Foundry Limited erschließt sich die Toyota Versicherung neue Möglichkeiten für den gezielten Einsatz von KI“, berichtete Jüngling. Konkrete Anwendungsfelder für künstliche Intelligenzen sind hier die Erfassung des Fahrverhaltens, die Unfallerkennung, die Vermeidung von Großschäden, die Verhinderung von Betrugsversuchen, die Optimierung der Preisgestaltung, die Automatisierung der Schadenbearbeitung und das Risikomanagement.
MSK Workshop: Chancen und Grenzen für KI in der K-Versicherung
Welche Anwendungsgebiete gibt es für Large Language Models, und wo stoßen sie möglicherweise an ihre Grenzen? Nach einer kurzen Einführung in die Geschichte und Funktionsweise dieser Form der Künstlichen Intelligenz durch Markus Binder und Jörg Vogelsang von Meyerthole Siems Kohlruss gingen die Teilnehmer im Rahmen eines Workshops dieser Frage nach. In zwei Gruppen wurden die Einsatzmöglichkeiten und Grenzen von KI in verschiedenen Bereichen der Versicherungswirtschaft erarbeitet und anschließend mit den Ergebnissen von ChatGPT abgeglichen. Dabei wurde schnell deutlich, dass zwar einige Punkte sowohl von KI als auch von unseren Teilnehmern identifiziert werden konnten, es aber dennoch einige Punkte gab, in denen die Ergebnisse voneinander abwichen.
So identifizierten unsere Mitglieder beispielsweise die strategische Entscheidungsfindung und die Berücksichtigung des Lemming-Phänomens als mögliche Grenzen, während ChatGPT darauf hinwies, dass der menschliche Faktor im Kundenkontakt nicht vernachlässigt werden dürfe. Auch im Bereich der Chancen gab es unterschiedliche Ansätze. So erarbeiteten die Teilnehmer Marktvergleiche und Planungsrechnungen als mögliche Anwendungsbereiche, während KI unter anderem die Gestaltung von Kapitalanlagen als Arbeitsfeld vorschlug.
Insgesamt hat die Demonstration gezeigt, dass ChatGPT zwar nicht in der Lage ist, allwissend vollständige Antworten zu liefern, aber durchaus Kernprobleme erfassen und Denkanstöße geben kann. Es kann somit als nützliches Werkzeug für Expert:innen dienen.
Möchten Sie gerne mehr über die Vorträge wissen? Die Präsentationsunterlagen zu sämtlichen Vorträgen sind für all unsere Mitglieder auf unserem Extranet verfügbar.
